Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Центробанк европейский пенсионный фонд

«Доходность, надежность и высокий уровень сервиса — вот основные составляющие успеха»

Рейтинг НПФ России года по надёжности и доходности: статистика ЦБ России Выбор негосударственного пенсионного фонда, которому можно доверить свои накопления на пенсию — дело не такое простое. Разумеется, можно действовать консервативно и либо вовсе не выбирать никакой НПФ, доверив деньги государственному фонду, либо выбрать стопроцентно надежный полугосударственный НПФ вроде НПФ Сбербанка, где доходность не такая высокая, зато есть почти полная уверенность в том, что фонд никуда не исчезнет.

И хотя с так называемой заморозкой пенсионных накоплений россиян вопрос этот стал намного менее актуальным, всё-таки понимать ситуацию на рынке НПФ и уметь ориентироваться в негосударственных фондах нужно.

Лучше понять эффективность работы НПФ и их надёжность помогают авторитетные рейтинги, составленные в том числе по данным главного регулятора — ЦБ РФ. Ознакомимся с рейтингами НПФ России — года по надёжности и доходности, основанные на статистике Центробанка России и выводах независимых экспертов.

НПФ России: рейтинг лучших фондов по доходности Согласно справке Центробанка, по состоянию на середину года более свежих данных пока нет в России действовало 69 негосударственных ПФ. Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее.

Несмотря на огромный выбор НПФ, который теоретически существует для россиянина, выбирающего фонд, где будут храниться его пенсионные накопления, в системе явно выделяются несколько особенно крупных фондов, которые и сосредоточили основную сумму накоплений.

Что касается доходности, то в той же справке Центробанк отметил, что самые доходные НПФ — те, что работают исключительно в сегменте обязательного пенсионного страхования и не предлагают программ добровольного негосударственного пенсионного обеспечения. Рейтинг НПФ России по их доходности, основанный на данных ЦБ России, по состоянию на конец года — начало года выглядит так: Все остальные фонды демонстрировали отрицательную доходность, попросту говоря — несли убытки.

Ориентируясь на доходность негосударственных пенсионных фондов, стоит иметь в виду, что слишком высокая доходность считается подозрительной и может говорить о том, что НПФ вкладывается в рискованные активы. Некоторые экономисты говорят о том, что нормальная доходность НПФ — чуть выше инфляции.

Также экономисты советуют наблюдать за доходностью НПФ в длительной перспективе, изучая рейтинги за 3—5 последних лет. Высокая доходность в течение одного года может быть случайностью или результатом рискованной стратегии, а вот стабильно высокие показатели — признак хорошего менеджмента НПФ.

Поднять статистику предыдущих лет можно, в частности, на финансовом портале Investfunds. Рейтинг лучших фондов по надёжности Разумеется, в таких вещах, как накопление пенсионных средств, не менее если не более важен и рейтинг надёжности фондов.

Деньги на пенсию накапливаются в течение десятков лет, и хочется понимать, что НПФ, в который вкладываются средства, достаточно надёжен и не исчезнет в какой-то момент в никуда. По состоянию на конец года — начало года этот рейтинг выглядит следующим образом: НПФ в таблице сгруппированы по рассчитанному определённым образом национальному рейтингу, и надёжность фондов с одинаковым рейтингом примерно одинакова, поэтому, скажем, первая семёрка НПФ в таблице имеет одинаково высокую надёжность, независимо от того, как фонды внутри этой семёрке расположены в таблице.

Большинство граждан уже разобрались с тем, что у них имеется возможность повысить свое благосостояние при наступлении нетрудоспособного возраста посредством грамотного размещения накопительной части. Однако желание понять, в каком именно некоммерческом пенсионном фонде их капитал может работать продуктивно, возникает у многих.

Стоит внимательно подойти к выбору фонда, правильно оценивать все показатели их работы обратив внимание на рейтинг НПФ в и году. Негосударственные пенсионные фонды НПФ в России Прежде чем приступать к выбору НПФ, которому вы доверите накопительную часть пенсии, стоит разобраться с тем, что это за организации, в чем состоит специфика их деятельности.

Это организации, которые занимаются выгодными вложениями средств вкладчиков в различные проекты. От того, насколько грамотно будут инвестированы финансы, зависит степень увеличения капитала. Фонды не занимаются производствами, продажами продукции.

Сами организации в большинстве своем не распоряжаются средствами, поручают эту работу специализированной управляющей компании. Негосударственные пенсионные фонды могут быть созданы непосредственно для работы с накопительными частями пенсионных средств.

Их создают и некоторые крупные фирмы для собственных сотрудников. Но поскольку фонды не являются закрытыми организациями, посторонние лица также могут стать их вкладчиками. Преимуществом таких НПФ является контроль над вложением средств, осуществляемый профсоюзами. Европейский пенсионный фонд можно считать одним из наиболее популярных вариантов.

Именно высокая степень доходности обусловила создание солидной базы вкладчиков. У этой организации более миллиона клиентов, доверивших ему свои накопительные вклады. В фонде практикуются европейские стандарты обслуживания, у клиентов есть возможность открывать кабинет, отслеживать движение личных финансов.

Предоставляется возможность выводить средства в другой фонд в случае банкротства. Выплаты по ставкам выполняются своевременно, организация работает более двух десятков лет, подтвердила свою надежность.

Этот НПФ удостоился высочайших оценок экспертов по своему уровню доходности и степени надежности. За 15 лет он успел доказать свою способность грамотно вести дела, удачно инвестировать финансы вкладчиков.

Число клиентов организации превышает миллион, все они получают выплаты вовремя. Это один из лучших показателей по данному критерию. Ей более 17 лет, сумма накоплений составляет около двух миллиардов рублей. Фонд является участником государственной программы софинансирования, что позволяет вкладчикам удваивать свои пенсионные средства.

У Европейского пенсионного фонда солидный стаж деятельности. За 20 лет он успел на практике доказать свою способность удачно инвестировать средства, обеспечивать своевременность выплат своим клиентам. Надежность фонда обеспечена прозрачностью его работы, возможностью в любое время получать точные данные о движении финансов на счете.

Оборонно-промышленный фонд можно считать идеальным выбором для тех, кто предпочитает консервативные, надежные варианты. Данная политика вложения финансов обеспечивает надежный доход.

Главным стимулирующим фактором в этом случае является государственная защищенность финансов. Сбербанк предлагает несколько способов для желающих накопить пенсионные средства. Обязательное страхование дает возможность приумножить накопительные доли пенсий за счет постоянных отчислений.

Для клиентов, планирующих сохранить нынешний уровень дохода в пенсионном возрасте, разрабатываются индивидуальные варианты. Корпоративные программы предусмотрены для повышения продуктивности бизнеса.

Создана организация для сохранения и приумножения средств работников концерна. Работа фонда полностью контролируется профсоюзом фирмы, что исключает утечки средств, случаи недальновидного инвестирования финансов.

В качестве учредителей выступают организации, принимающие участие в экономической жизни Нижегородской области, солидные банки. Фонд участвует в программе софинансирования, позволяющей существенно приумножить накопительную пенсионную часть.

Гарантии обеспечиваются полным контролем действий организации ПФР. Квалифицированные эксперты дают высокую оценку работы организации по критериям доходности, стабильности, выгодности инвестирования средств клиентов. Фонд сумел вдвое повысить показатели, которые были у предшественника. Такая популярность обусловлена высокой надежностью его работы, подтверждена двумя десятилетиями деятельности, в течение которых клиентам четко перечисляются обещанные финансы.

Прозрачность работы организации обеспечивается возможностью вкладчиков следить за движением финансов в личном кабинете. Организация включена в программу государственного софинансирования. НПФ принимает материнские капиталы для увеличения накопительных пенсионных частей, практикует разработку индивидуальных пенсионных планов, консалтинг, планирование предстоящих пенсионных выплат, обеспечивая клиентам идеальные условия.

Доходность нпф за 2020

Рейтинг НПФ России 2020 года разбит на две таблицы – по надежности (согласно размеру капитала) и доходности (темпу прироста пенсионных накоплений). Данные основаны на официальной отчетности НПФ за первый квартал 2020 года, опубликованной на сайте Центробанка. Второе и третье места рейтинга («Газфонд» и НПФ «Благосостояние») по общему объему вкладов отстают от Сбербанка на 50-100 млрд рублей, а четвертое и пятое («Будущее» и «Лукойл-Гарант») почти на 150-200 млрд. В целом НПФ демонстрируют положительную динамику – еще у трех НПФ («Согласие», «Доверие» и «Сургутнефтегаз») накопления выросли более чем вдвое.

Отрадно, что достаточно большое количество НПФ получили дохода больше, чем съела инфляция (за 6 месяцев 2020 года она составила 2.3%). А доходность некоторых НПФ оказалась меньше инфляции.

Инициативный всероссийский опрос НАФИ проведен в июле 2020 г. Опрошено 1600 человек в 140 населенных пунктах в 42 регионах России. Возраст: 18 лет и старше. Статистическая погрешность не превышает 3,4%.

Топ-10 НПФ по накопленной доходности: ТОП-10 по доходности за прошлый период (за 2020 год): Также советуем ознакомиться с рейтингом надежности пенсионных фондов, который также имеет большое значение при выборе компании, для этого перейдите по ссылке. Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке.

Другие записи на эту тему ищите здесь. Данные по результатам управления НПФ были взяты с сайта Центробанка. Доходности до 2011 в рейтинге не учитываются.

Центробанк опубликовал информацию об основных показателях деятельности негосударственных пенсионных фондов по обязательному пенсионному страхованию за 2020 год. В соответствии с информацией, размещенной на официальном сайте регулятора, в среднем негосударственные пенсионные фонды (НПФ) инвестировали накопления с доходностью 9,5%.

Вторым по доходности стал «НПФ Сбербанка» (6,8 млн человек, 454,9 млрд руб.) с результатом 10,13% годовых, третьим — НПФ «РГС» (3,1 млн человек, 182,1 млрд руб.) с показателем 8,47% годовых.

Среди крупнейший НПФ наименьшую доходность показали «Газфонд пенсионные накопления» (6,2 млн человек, 429,7 млрд руб., 2,89% годовых), НПФ «Лукойл-Гарант» (3,5 млн человек, 258,9 млрд руб., 3,3% годовых), а также НПФ «Будущее» (4,4 млн человек, 300,3 млрд руб., 3,88% годовых). Наиболее высокая доходность среди всех пенсионных фондов, управляющих пенсионными накоплениями, оказалась у фонда «Социальное развитие» (89 тыс. человек, 7,2 млрд руб.) — 14,72%.

Самым низкодоходным фондом стал НПФ «Федерация» (30 тыс.

Рейтинг доходности НПФ 2018 года

Данные основаны на официальной отчетности НПФ за прошлый год, опубликованной на сайте Центробанка.

Наименование НПФ Доходность (%) Активы фонда (тыс. рублей) Капитал (тыс. рублей)
АО «НПФ «Гефест» 14.21 3555809 479423
АО «НПФ «Алмазная осень» 11.94 20782266 2312530
АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» 11.83 34532078 6347927
АО НПФ «Роствертол» 11.36 2242794 339282
АО НПФ «УГМК-Перспектива» 11.28 10784141 1780609
АО «НПФ «Первый промышленный альянс» 11.17 6415428 1025865
АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» 11.05 38608496 3857049
АО «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» 10.59 7259206 629070
АО НПФ «Атомфонд» 10.46 6649138 733123
АО «НПФ Сбербанка» 10.34 495504753 42571800
АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд 10.32 147361956 14491412
АО «НПФ Оборонно-промышленного комплекса» 10.19 2014175 454102
АО «НПФ Согласие» 10.17 76977417 7163982
АО «НПФ «Волга-Капитал» 9.96 5956636 566042
АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» 9.86 93622050 15393229
АО НПФ «Альянс» 9.76 4451607 398686
АО «НПФ «Сургутнефтегаз» 9.71 34042223 12606389
Открытое АО «Межрегиональный НПФ «АКВИЛОН» 9.67 2087633 422892
АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» 9.58 30357249 3093688
АО НПФ «Владимир» 9.55 5698605 954987
НПФ «Профессиональный» (Акционерное общество) 9.44 5833710 1902544
Закрытое АО «Оренбургский НПФ «Доверие» 9.4 6216268 674591
АО «НПФ «Магнит» 9.37 13494042 1355011
АО «НПФ «Социум» 9.23 17462811 1627054
АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» 9.13 7566388 970788
АО «НПФ «Образование» 7.88 6241536 702176
АО «НПФ АВТОВАЗ» 7.87 2563059 388649
АО «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» 7.78 1947554 269382
АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» 7.7 474762607 40095324
АО «НПФ «Стройкомплекс» 6.45 4392338 863533
АО «НПФ «Телеком-Союз» 6.32 33788775 11086473
АО «НПФ «Социальное развитие» 5.38 10437860 1023338
АО «НПФ «САФМАР» 2.49 204540936 9796565
АО «НПФ «Доверие» 2.26 101134283 3673342
Некоммерческая организация “НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” 0 27407873 0
НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» 0 18228040 0
НПФ работников угольной промышленности 0 828425 0
АО НПФ «Негосударственный Сберегательный Пенсионный Фонд» 0 203079 192710
НПФ «Моспромстрой-Фонд» 0 1041394 0
Региональный НПФ «Сибирский сберегательный» (Акционерное общество) 0 217321 170006
НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах» 0 152751 0
АО «НПФ «Санкт-Петербург» 0 1407473 233617
АО “НПФ “Социальный Мир” 0 244990 195461
АО «Межрегиональный Негосударственный пенсионный фонд» 0 257785 187446
АО “НПФ “АПК-Фонд” 0 283105 156572
НПФ «Выбор» 0 141955 0
Некоммерческая организация «НПФ «Авиаполис» 0 1462867 0
Некоммерческая организация НПФ «Атомгарант» 0 11012594 0
НПФ “Империя” 0 291728 0
НПФ «ТРАДИЦИЯ» 0 291840 0
АО НПФ “Губернский” 0 246249 205971
Некоммерческая организация «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» 0 371711888 0
АО “НПФ “Пенсион-Инвест” 0 393945 195463
НПФ «ГАЗФОНД» 0 420929179 0
НПФ «Поддержка» 0 786921 0
НПФ “Титан” 0 343646 0
НПФ г.Тольятти “Муниципальный” 0 206211 0
НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» 0 55326197 0
АО «НПФ «Внешэкономфонд» 0 3856697 745452
АО «НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ» 0 3654632 669841
НПФ «Корабел» 0 614803 0
НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» 0 14485878 0
НПФ «Газпромбанк-фонд» 0 9660985 0
АО «НПФ «Ингосстрах-Пенсия» 0 764778 490862
АО “НПФ “БУДУЩЕЕ” -0.18 296364239 1224261
АО «НПФ электроэнергетики» -1.48 130942929 -1960003
Открытое АО «НПФ «РГС» -2.09 183017714 3132341
АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» -2.41 276792343 1170075

5. «УГМК-Перспектива»

Первым в топ-5 самых доходных ПФ находится «УГМК-Перспектива» — негосударственный пенсионный фонд, основанный более десяти лет назад крупными металлургическими предприятиями Урала. Как можно предположить, основное число его клиентов составили работники этой самой металлургической промышленности, в основном проживающие в «столице Урала» — Екатеринбурге.

С 2006 г., когда «УГМК-Перспектива» начала работать на ниве обязательного пенсионного страхования, были годы тучные (например, 2009 г., когда компания показала впечатляющую доходность в 47,40%), и были годы «голодные» (как в 2008 г., завершенном с доходностью нулевой).

По данным на сентябрь 2017 г. «Перспектива» показала доходность в 11,2%.

4. «Роствертол»

НПФ «Роствертол» был создан в 1994 г. для помощи вышедшим на пенсию сотрудникам одноименного акционерного общества – одного из самых крупных авиастроительных предприятий Российской Федерации.

В 2015 г. НПФ пережил реорганизацию и вышел на открытый пенсионный рынок. На протяжении последнего десятка лет фонд демонстрировал стабильную доходность; 2017 г. он завершил с цифрой 11,3%.

Недостатком данного НПФ является достаточно узкая география предоставления услуг — только для населения Ростова-на-Дону. Это не позволяет одному из самых доходных пенсионных фондов России полномасштабно конкурировать с другими НПФ, филиалы которых имеются по всей России.

3. «Национальный негосударственный пенсионный фонд»

Как и «Роствертол», «Национальный негосударственный пенсионный фонд» — детище одной организации, на этот раз нефтегазовой. Первоначальная цель создания ННПФ – выплата пенсий работникам «Татнефти». В 1998 г. достигшие пенсионного возраста труженики нефти и газа получили свои первые пенсии от ННПФ, а уже через шесть лет организация вышла на рынок пенсионного страхования.

На настоящий момент клиентами ННПФ являются полмиллиона человек. Предпочитает ННПФ работать преимущественно с корпоративными клиентами. За 2017 г. эта организация показала доходность в 11,83%.

2. «Негосударственный пенсионный фонд «Алмазная осень»

Название «Алмазная осень» — не просто ради красного словца. Первоначально пенсионный фонд предназначался исключительно для корпоративного использования работниками холдинга «Алроса» — группы компаний, которые ищут (и находят) алмазы в якутской почве в промышленных масштабах. Сотрудники НПФ гордятся тем, что даже в сложных условиях кризисов 1998 г. и 2008 г. они выплачивали пенсии полностью и без задержек.

Доходность у фонда высокая – 11,94%, и если ранее воспользоваться его услугами могли почти исключительно проживающие на территории работы «Алросы» люди, то теперь «Алмазная осень» открыла филиалы в Москве и Орле.

1. «Негосударственный пенсионный фонд «Гефест»

Если предыдущие участники топ-10 НПФ России по доходности не превысили планку в 12%, то «Гефест» обогнал их всех. За истекший 2017 г. его доходность составила 14,21%! «Гефест» — один из старейших НПФ в стране; он был основан в 1993 г. Центральным советом профсоюзов работников горно-металлургической промышленности и Комитетом РФ по металлургии.

А два года назад «Гефест» пережил еще одну реорганизацию – теперь это акционерное общество и, значит, его услуги доступны не только горнякам, но и всем желающим. Филиалы и офисы самого доходного негосударственного пенсионного фонда 2018 года действуют в 9 населенных пунктах РФ.

Деятельность фонда в цифрах

Если вы раздумываете над тем, чтобы перевести свою пенсию в негосударственный фонд, то не нужно ориентироваться исключительно на громкую рекламу. Одного привлекательного названия совершенно недостаточно для того, чтобы сделать важный выбор о том, где будут храниться ваши деньги, и от кого вы потом будете получать свои пенсионные выплаты.

Необходимо учитывать серьезные экономические показатели, такие как:

  • рейтинг по объемам пенсионных накоплений посмотреть можно здесь,
  • рейтинг по надежности,
  • рейтинг по доходности.

В нашей стране действует несколько десятков различных организаций, которые предлагают своим клиенты услуги по хранению и приумножению пенсионных отчислений. Что лучше, НПФ или ПФР – мы подробно разбираем в этой статье.

НПФ Европейский – один из крупнейших в России, успешно функционирующий с 1994 года. Этот фонд входит в тройку лидеров по долгосрочным результатам инвестирования средств накоплений и является участником системы гарантирования прав застрахованных лиц.

Компания имеет на сегодняшний день следующие результаты:

  1. Доверие клиентов. 2,267 млн. застрахованных лиц заключили договора. Более 75,3 тыс. счетов открыто участниками по программам негосударственного  обеспечения.
  2. Надежность. В текущем году вошел в систему гарантирования прав застрахованных лиц на базе АСВ. Помимо этого, он имеет рейтинг надежности ведущего российского рейтингового агентства «Эксперт РА» на уровне А+, свидетельствует о высоком уровне, и подтверждает сохранность накоплений граждан России.
  3. Высокая доходность. 101,96%, начисленная на счета клиентов по договорам за период с 2009 года. В прошлом году заняла первое место по доходности среди фондов с показателем в 12.43% годовых.
  4. Федеральная сеть обслуживания. Услуги компании представляются более чем в 50 городах Российской Федерации.
  5. Объем  средств под управлением составляет уже 183,35 млрд. рубл.

Актуальная информация на 2020 год

Еще в 2016 году все активы и клиенты НПФ “Европейский” перешли к финансовой группе “САФМАР”. Все текущие обязательства Европейского пенсионного фонда перед клиентами будут выполняться без изменений и в полном объеме.

“САФМАР” – одна из крупнейших финансовых групп в России, включающую банковские активы, страхование, лизинг, НПФ, а также нефинансовые активы. Стоит отметить, что сюда перешли клиенты не только от “Европейского”, но также и из «РЕГИОНФОНД» и «Образование и наука».

Организация участвует в системе гарантирования прав застрахованных лиц, ей присвоен наивысший рейтинг надежности А++ от ведущего рейтингового агентства России «Эксперт РА» (RAEX). Состоит в Ассоциации негосударственных пенсионных фондов (АНПФ), а также входит в Ассоциацию европейского бизнеса (AEB).

Какими показателями может похвастаться данное учреждение? Эти цифры говорят сами за себя:

  • Объем пенсионных накоплений – 190,4 млрд. рублей,
  • Объем пенсионных резервов под управлением – 9 млрд. рублей,
  • Зарегистрированные лица – 2,267 млн. человек,
  • Участники – 79,4 тыс. человек.

Каковы параметры доходности? Совокупные показатели представлены за период с 2005 по 2017 годы: